Infracțiuni bancare și spălare de bani: Români implicați în accesarea ilegală a conturilor bancare din Spania

134

Un scandal de amploare a zguduit lumea financiară în urma unor serii de înșelăciuni cu consecințe grave. Zeci de români sunt implicați într-o rețea ilegală ce a accesat 630 de conturi bancare din Spania și alte țări, provocând un prejudiciu estimat la aproximativ 2,5 milioane de euro. Atât persoane fizice, cât și juridice au fost afectate de aceste acțiuni frauduloase, iar într-un singur caz, o companie spaniolă a suferit pierderi de până la 284.000 de euro.

Procurorii Direcției de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism (DIICOT) – Biroul Teritorial Vâlcea, împreună cu ofițeri de poliție judiciară din cadrul Serviciului de Combatere a Criminalității Organizate Vâlcea, au coordonat o acțiune de amploare în colaborare cu autoritățile spaniole pentru destructurarea a trei grupuri infracționale organizate. Aceste grupuri erau implicate în diverse infracțiuni, printre care înșelăciune, fals informatic, acces fără drept la un sistem informatic și spălare de bani.

Acțiunea a vizat punerea în aplicare a 22 de mandate de percheziție domiciliară pe teritoriul județelor Vâlcea, Argeș și Sibiu. În urma perchezițiilor, au fost descoperite dovezi esențiale în privința activităților ilicite desfășurate de aceste grupuri, care au acționat într-o manieră organizată și coordonată.

Potrivit DIICOT, începând cu anul 2022, în județul Vâlcea s-au format și au acționat trei grupuri infracționale organizate, care au colaborat între ele în scopul săvârșirii infracțiunilor menționate. Membrii acestor grupuri au preluat controlul asupra a cel puțin 630 de conturi bancare, atât în Spania, cât și în alte țări, folosind sisteme informatice pentru a derula operațiuni financiare frauduloase.

Cercetările efectuate au relevat că, în cursul anului 2023, aproximativ 15% dintre conturile bancare controlate de aceste grupuri infracționale au fost implicate în tranzacții ilegale în valoare totală de aproximativ 2,5 milioane de euro. Aceste activități au cauzat prejudicii semnificative atât persoanelor fizice, cât și celor juridice.

Modul de operare al acestor grupuri infracționale implica folosirea unor tehnici sofisticate, precum phising-ul și infectarea dispozitivelor utilizatorilor cu programe malițioase. Astfel, aceștia obțineau accesul la adresele de poștă electronică ale departamentelor financiare ale unor societăți comerciale și înlocuiau datele conturilor bancare indicate în facturi cu datele unor conturi controlate de membrii grupurilor infracționale. Astfel, sumele de bani erau transferate fraudulos în aceste conturi.

Pe lângă aceste activități, suspecții au postat anunțuri fictive pe diverse site-uri, pretinzând că vând utilaje și autovehicule sau că dețin proprietăți pentru închiriere în destinații turistice. Aceste manopere de inducere în eroare au fost utilizate pentru a frauda mai multe companii spaniole și persoane fizice, prejudiciul într-un singur caz ajungând la 284.000 de euro.

După comiterea infracțiunilor și confirmarea virării sumelor de bani de către victime, membrii grupurilor infracționale transferau succesiv sumele prin diferite conturi controlate de ei și le retrăgeau de la ATM-uri amplasate în diferite țări europene.

Acțiunea desfășurată de către autoritățile române și spaniole a fost coordonată la nivel internațional și a implicat un număr semnificativ de instituții și specialiști. Aceasta demonstrează determinarea și capacitatea de acțiune a autorităților în combaterea criminalității organizate și a infracțiunilor informatice la nivel european.

A consemnat: Occidentul Românesc
Informații: DIICOT